无论是针对金融机构还是其他行业，在制定有效的营销策略时，有许多因素可以帮助您缩小最佳机会的范围。为了帮助您实现这一目标，数据发现应该成为您旅程的一部分。
为什么 FI 营销人员应该完成数据发现过程？
- 帮助您确定营销计划的优先顺序，以制定市场计划
- 它将进入最终阶段的建议和结果，为每个推荐的营销计划赋予价值
- 让您能够根据客户中的高价值或价值变化等关键属性，实时自动执行下一步最佳行动
- 在根据细分市场及其总体价值制定营销策略时，可以成为一种交钥匙解决方案
在本文中，我们将重点介绍金融服务行业在数据发现步骤中可能涉及的一些活动。事实上，我们将研 国家代码 +420，捷克共和国电话号码 究定义和分析客户价值的过程，根据我们与金融机构打交道的经验，这是一个常见的需求。
深入探讨金融机构的数据发现
数据发现活动现已被公认为任何开始迈向数据驱动业务战略的组织的一项核心业务学科。从高层次来看，四阶段概念可视为所有行业中普遍存在的概念。但在这四个阶段中，具体任务和活动可能因特定行业甚至特定公司而异。 银行或金融机构的客户价值概念由于其复杂性而非常独特。例如，零售商的客户价值可能非常简单，因为它可以根据客户购买情况确定。在保险等其他行业，保单持有人的保费决定了价值。然而，在这些保费的定价中，风险因素更为重要，这又增加了一层复杂性。然而，对于银行而言，存在许多层次的复杂性，我们将在介绍四阶段过程时对此进行讨论。
第一阶段：准备
在准备工作的第一阶段，银行将与主要利益相关者举行一系列会议。鉴于这项工作的目的是确定价值，银行将在各个不同领域举行一系列会议：
- 个人贷款
- 抵押贷款
- 零售银行（存款/取款）
- 财富/投资
- 信用卡
应该注意的是，在许多情况下，每个领域可能都有自己的价值计算算法。例如，我们曾为一家金融机构工作，整个工作就是确定如何为信用卡客户定义价值。我们 有效的网络研讨会：打造成功的 b2b 网络研讨会的 5 个策略 [网络研讨会回顾] 必须了解信用卡的收入组成部分，例如利息收入、费用收入以及与每笔信用卡消费交易相关的实际收入。同时，我们必须确定成本组成部分，即违约风险，即 60 天内不付款。但最终交付的成果是一种定义信用卡客户价值的算法。 这种流程随后将在银行的所有其他领域进行，每个领域可能都有自己的算法。
第二阶段：数据审计
一旦我们理解了计算客户价值的机制，我们就需要进行项目的第二阶段是数据审计。在这个阶段，我们将查看每个文件中的每个字段，以了解其在计算客户价值方面的实用性和可靠性。数据审计还将揭示我们如何链接所有 cl 列表 这些数据，以便获得可用于计算客户价值的客户视图。这里的最终交付成果是将银行这些不同领域的所有必需信息链接到一个整体算法中。这听起来说起来容易做起来难，因为这项练习中的许多艰苦工作都发生在这个数据密集型阶段。
第三阶段：初步分析
此时，我们进入第 3 阶段，即初步分析。此时，我们可以识别高价值客户，即高价值客户相对于整个客户群的价值贡献是多少？例如，请参见下图：从上图中可以看出，我们排名前 20% 的高价值客户贡献了所有价值的 69%。现在我们已经识别出这些客户，我们可以进一步探索他们在客户价值方面的贡献情况吗？
这张图表只是展示了推动信用卡盈利能力的一些指标。但这告诉我们什么呢？毫不奇怪，我们的最佳客户是那些通过循环余额来创造收入的人。然而，这个群体也包含最大的信用卡损失，从而表明需要制定一个专注于高价值客户的风险策略。这并不奇怪，因为我们的最佳客户将是那些参与度最高、信用损失程度最高的客户。尽管如此，有人可能会说，从风险策略的角度来看，不需要对底层 80% 采取任何措施。但我们如何制定策略来获得更多这类高价值客户？除了价值之外，进一步的细分将关注这种行为如何随时间变化。例如，我们能否识别正在增长的中等价值客户，或者更重要的是，有流失风险的高价值客户？这两种结果都需要制定一个涵盖数字和线下渠道的明确营销策略。即使那些被认为不再活跃的客户也应该受到营销人员的关注，特别是如果我们能够根据年龄、收入等人口统计数据识别出高潜力价值客户或最像高价值客户的非活跃客户。
最后阶段：建议
这将我们引向最后阶段或推荐阶段，利用第 3 阶段的分析结果，我们现在可以制定一份路线图，对每项推荐的举措进行实际估值。正是这份路线图使我们能够确定举措的优先次序并制定营销计划。完成这些阶段后，我们可以自动化这些流程，以便实时确定高价值和价值变化。这可以是一种交钥匙解决方案，营销制定策略基于这些细分市场及其总体价值。虽然这里的最终结果对营销人员来说极具吸引力，但任何人都不应低估制定这些分析结果所需的前期工作量。但要用到那句经过实践检验、非常合适的老话：“没有付出就没有收获”。